🔥 현재 상황 요약: 2025년 글로벌 주가 급락의 원인

1. 미국 vs 중국 / 유럽 간 관세전쟁 재점화
   → 글로벌 공급망 불안 + 기업 실적 악화 우려
2. 고금리 장기화 + 경제성장 둔화
   → 주식시장에 부담

지정학 리스크 증가 (중동, 대만 해협 등)
→ 안전자산 수요 증가

✅ 위기 상황 속 전략 포트폴리오 예시

(현금 확보 + 대체자산 활용 + 지역 분산 중심)

✅ 핵심 포인트:

• 위기 시기일수록 현금과 방어형 자산(TLT, GLD)의 역할이 매우 큽니다.
• 지나치게 미국 1국 집중이 아닌, 국가별 분산이 중요합니다.

💡 초보자를 위한 대체투자 자산 간단 설명

❗ 만약 지금 현금 없이 전부 주식에 투자 중이라면?

👉 너무 흔들리지 마세요. 단, 전략적 리밸런싱이 필요합니다.

📌 1단계: 현재 포트 점검

• 우량 종목/ETF 위주인지 확인
• 고위험, 고PER, 테마주 비중이 높다면 조정 필요

📌 2단계: 분할 매도 & 리밸런싱

📌 3단계: 자동 투자 루틴 시작

• 현금으로 ETF 월 정기매수 세팅 (예: 매월 VTI 20만 원)
• 멘탈 방어 + 수익률 평준화에 탁월

❗ 주식 100% 상태에서의 리밸런싱?

📉 주식 100% 상태에서 시장이 급락하거나 불안할 때,
현금을 확보하고 리스크를 줄이려면 어떻게 해야 할지 막막하죠?

이럴 때 필요한 건 **‘현명한 리밸런싱’**입니다.
무조건 "다 팔자"가 아니라, 전략적으로 비중을 조정해서 ‘현금’을 확보하고
포트폴리오의 안정성을 높이는 방법을 알려드릴게요.

✅ 1. 왜 현금이 필요한가요?

• 시장 급락 시 좋은 ETF나 우량주를 싸게 살 기회가 생기기 때문입니다.
• 현금은 불확실한 시기에 심리 안정제가 되기도 합니다.
• 비유하자면, ‘총알 없이 전쟁터에 나가지 말라’는 이야기와 같죠.

✅ 2. 주식 100% 상태에서 현금 확보 방법

🔹 Step 1. 포트폴리오 분석

• 보유 중인 종목/ETF 리스트를 나눠보세요:

→ 먼저 B와 C그룹에서 정리할 대상 찾아봅니다.

🔹 Step 2. “부분 매도” 전략

• 모든 주식을 다 파는 게 아니라, 일부만 매도해서 현금화합니다.

📌 예시

• 보유 중인 VTI가 수익이 +15%라면, 30~50%만 매도해서 일부 이익 실현
• 고위험 테마 ETF나 종목은 과감히 정리 → 현금 확보 or 방어자산 교체

💡 포인트:
이익 실현 → 심리적 안정
비인기/고리스크 종목 정리 → 리스크 축소 + 포트 품질 향상

🔹 Step 3. 현금 비중 설정

• 전체 포트의 **10~20%는 반드시 현금 또는 단기 대기 자산(MMF, SHY 등)**으로 유지

🔹 Step 4. 현금으로 안정형 자산 리밸런싱

확보한 현금으로 아래 자산 중 일부에 리밸런싱 가능:

✅ 3. 리밸런싱 시 주의할 점

🔺 심리보다 데이터로 결정하세요.
→ 일시적 하락에 휩쓸리지 말고, 펀더멘털과 목표를 기준으로 정리

🔺 수익률보다 리스크를 먼저 관리하세요.
→ 지금은 "얼마 벌까"보단, "얼마 지킬까"가 중요

🔺 한 번에 정리 NO, 분할 매도 추천
→ 매도 시점을 2~3단계로 나눠서 부담 완화

🎯 요약: 3단계로 기억하세요

📌 리밸런싱 실전 예시 (1000만 원 기준)

🎯 전략 요약

✅ 현금은 무기입니다 – 최소 10% 이상 확보하세요.
✅ 장기국채 + 금 + 배당ETF → 변동성 완화 핵심
✅ 무조건 보유 NO → 리밸런싱이 생존 전략

✅ 시장 불안은 기회입니다(식상한 말이지만...). 위기 때 비로소 포트의 질이 갈립니다.